Naše služby
Anuity jsou jako dlouhodobý vztah — fungují nejlépe, když víte, co má druhá strana v plánu. Pomáháme vám pochopit, co se vlastně děje s vašima penězi a jak z toho vytěžit maximum. Naše tým zná anuitní trh do nejmenších detailů. Nejsme tady proto, aby vám prodali cokoli. Jsme tady, aby vám řekli pravdu.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Máte anuitu od někdy a už nevíte, co v ní máte? Rozumíme tomu. Detailně ji rozebereme, ukážeme vám, kde ztrácíte peníze na poplatcích a jaké máte vlastně možnosti. Bez obcházení, bez slibů na vzduch.
- Kompletní přehled všech poplatků a provizí
- Analýza výnosnosti versus tržní standardy
- Identifikace skrytých nákladů
- Zpráva v češtině, kterou opravdu pochopíte
Služba 2
Někdy se prodají anuitní produkty lidem, kterým vůbec nepatří. To je problém. Pokud máte anuitu, která vám zbytečně odsekává peníze, pomůžeme vám ji vyřešit bez zbytečného papírování a zbytečných penalizací.
- Právní přezkum podmínek vašeho kontraktu
- Strategie minimalizace penalizací
- Pomoc s 1035 výměnami anuit
- Vyjednávání s pojišťovnami
Služba 3
Anuity nejsou všechno. Ale pokud vám dělají smysl v kontextu vašeho celého majetku, tak se s tím potkáme. Pomáháme lidem, aby si vytvořili finanční plán, kde anuita hraje konkrétní, jasně definovanou roli.
- Integrace anuit do celkového portfolia
- Simulace životního příjmu
- Daňová optimalizace
- Flexibilní scénáře pro různé životní situace
Služba 1
Variabilní anuita. Fixní anuita. Indexovaná anuita. Kdo by to měl pochopit. Projdeme s vami všemi možnostmi, kterou máte, a řekneme vám bez okolků, která má pro vás smysl a proč. Ne proto, že je nejlehčeji prodejná.
- Porovnání 15+ anuitních variant
- Analýza rizika podle vašeho profilu
- Výběr nejlepších pojišťoven na trhu
- Výpočet čisté hodnoty pro váš konkrétní případ
Služba 2
Koupit anuitu je jedna věc. Sledovat, jak vám funguje dalších 20 let, je věc úplně jiná. Nabízíme průběžný monitoring — pravidelně se podíváme na to, jestli vám vaše anuita pořád dělá to, co měla.
- Čtvrtletní zprávy o stavu anuit
- Sledování změn podmínek a sazeb
- Okamžité upozornění na relevantní změny
- Jednoduchý online přístup k údajům
Služba 3
Anuity se zkrátka neobejdou bez právního a daňového aspektu. Máme na to specialisty. Řešíme dědické situace, daňové dopady, právní vztahy s pojišťovnami. Neprovádíme právnické služby, ale koordinujeme je s vašimi právníky.
- Daňový dopad výběrů a příjmů
- Dědické a majetkové otázky
- Mediace s pojišťovnou při sporech
- Příprava na audity a daňové kontroly
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás